A Web3 pode tornar o investimento mais acessível?

Jon Stone é o fundador/CEO da empresa de análise TradeAlgo.comcom sede em Manhattan, Nova York.

A internet está à beira de uma revolução, e é chamada de Web3. Essa nova e disruptiva rede será possibilitada por satélites de internet de alta velocidade, software aberto e as capacidades cada vez maiores de inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina (ML) e blockchain.

Web3 é a terceira geração de serviços de internet e será o próximo passo evolutivo para investir. Ignora isso a teu risco. Estamos possivelmente nos estágios iniciais da maior inovação tecnológica desde a internet. E o lado positivo é potencialmente o mais assimétrico da história dos mercados de capitais.

A conversão para uma teia espacial oferecerá um novo tipo de informação digital. Tome o metaverso como exemplo. Vai borrar as linhas entre o mundo virtual e o mundo físico, o que abriria mais avenidas para criar riqueza em mercados virtuais. Como resultado, o redesenho da internet mudará a forma como investimos e colaboramos.

Como o Web3 afetará a negociação?

Na Web3, algoritmos de negociação e IA terão um papel fundamental. Na TradeAlgo, acreditamos que essas tecnologias podem extrair dados estruturados descentralizados e transformá-los em insights e previsões significativas para os investidores.

A maioria dos profissionais de serviços financeiros acredita que a IA adicionará uma nova dimensão ao software de serviços financeiros. De fato, 83% dos investidores concordaram que a IA é crucial para o sucesso de suas empresas e, por extensão, do mercado, de acordo com uma pesquisa recente da NVIDIA.

Enquanto isso, o Bank of New York Mellon Corp anunciou que está em parceria com o Google Cloud para criar computação de alto desempenho. Segundo a Reuters, a tecnologia “usa inteligência artificial e aprendizado de máquina para prever quando as transações do Tesouro dos EUA dos clientes do BNY Mellon não serão liquidadas”. Em outras palavras, ele permitirá que os traders processem dados de mercado em tempo real mais rapidamente. O resultado? Insights melhores e mais rápidos sobre o mercado.

Que forma a Web3 pode assumir para investir?

Primeiro, pode oferecer aos usuários mais controle sobre seus dados. A privacidade dos dados é um assunto de grande importância, e o Web3 permitirá que os usuários controlem seus próprios dados em “armazenamento a frio” ou na nuvem.

Em seguida, a Web3 poderia criar um estilo de investimento mais descentralizado que eliminasse intermediários. Este ano, o mundo está assistindo a uma grande batalha entre a Apple e a Epic Games pelo controle do fabricante do iPhone sobre a App Store. Com o modelo descentralizado da Web3, as empresas podem contornar o modelo de distribuição e lidar diretamente com os clientes. As corretoras centralizadas para investimentos também podem ser interrompidas pela Web3 nos próximos cinco a 10 anos.

Acho que essa disrupção terá três características:

• Abrir: Também priorizará ser aberto. O software baseado na Web3 dará início a uma nova era de transparência de código aberto por uma comunidade de desenvolvedores distribuída globalmente. Isso significa simplesmente que os algoritmos serão executados à vista do mundo. Muitas instituições arcaicas não adotam essas tendências. Por exemplo, esse nível de transparência é uma justaposição completa aos fundos de hedge que atualmente empregam negociações de alta frequência para aproximadamente 50% a 70% do volume total do mercado de ações.

• Sem confiança: A rede será confiável. Os participantes podem interagir de forma pública ou privada sem depender de terceiros confiáveis, como uma câmara de compensação ou uma corretora centralizada.

Sem permissão: Qualquer comerciante e formador de mercado pode participar sem autorização de um órgão de governo. Isso significa que qualquer pessoa tem a chance de construir riqueza investindo sem precisar passar por corretoras, o que lhes dá a oportunidade de liderar negociações para as elites antes da sua.

De acordo com um editorial do Chicago Tribune“Quando os investidores de varejo apertam os botões de seus telefones e computadores para fazer negócios, em muitos casos, seus pedidos nunca chegam à Bolsa de Valores de Nova York, Nasdaq ou outras bolsas tradicionais. Em vez disso, esses pedidos são desviados para plataformas eletrônicas administradas por formadores de mercado privados que combinam compradores com vendedores a um preço que eles determinam. Muitas vezes, esses pedidos acontecem a portas fechadas, longe dos olhos do público.”

No mercado de ações dos EUA, as firmas de negociação algorítmica de máquinas subiram para se tornar o criador de mercado dominante. Duas das maiores, Citadel Securities e Virtu Financial, combinam-se para responder por mais volume de negociação do que a Bolsa de Valores de Nova York, com 230 anos.

E a crescente popularidade do investimento no varejo levou a outro boom no setor de negociação em bolsa privada, que agora responde por aproximadamente 50% ou mais do mercado de ações dos EUA, de acordo com o presidente da SEC, Gary Gensler.

A Web3 poderia erradicar essas bolsas privadas monopolistas que prejudicam os investidores comuns, oferecendo a tão necessária transparência. Independentemente da oposição das elites do establishment, a Web3 está aqui para ficar com uma riqueza de oportunidades para aqueles astutos o suficiente para ver a tendência cedo.

Além disso, o Goldman Sachs estima que o componente metaverso da Web3 pode valer US$ 8 trilhões.

Cabe a nós abraçar a poderosa tecnologia da Web3 e usá-la para um bem maior. A Web3 ainda pode estar a alguns anos de distância, mas se essa corrida digital nos ensinou alguma coisa, é que os primeiros usuários colherão os frutos.


O Forbes Technology Council é uma comunidade apenas para convidados para CIOs, CTOs e executivos de tecnologia de classe mundial. Eu qualifico?


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